Dražen Holmik
Hrvatska gospodarska komora, Rooseveltov trg 2, 10 000 Zagreb, Hrvatska
Ivana Šandrk Nukić
Građevinski fakultet Osijek, Sveučilište J.J. Strossmayera u Osijeku, Vladimira Preloga 3, 31000 Osijek, Hrvatska
Ivana Barković Bojanić
Ekonomski fakultet u Osijeku, 3. adresa Gajev trg 7, 31000 Osijek, Hrvatska
DOI: https://doi.org/10.31410/EMAN.2018.321
2nd International Scientific Conference – EMAN 2018 – Economics and Management: How to Cope With Disrupted Times, Ljubljana – Slovenia, March 22, 2018, CONFERENCE PROCEEDINGS published by: Association of Economists and Managers of the Balkans, Belgrade, Serbia; Faculty of Management Koper, Slovenia; Doba Business School – Maribor, Slovenia; Integrated Business Faculty – Skopje, Macedonia; Faculty of Management – Zajecar, Serbia, ISBN 978-86-80194-11-0
Abstract
Bezgotovinsko plaćanje u prva četiri desetljeća postojanja prošlo je kroz nekoliko razvojnih faza. Nastanak i razvoj moguće je vezati za razvijene zemlje u kojima je bezgotovinsko plaćanje prvotno zaživjelo da bi ga naknadno prihvatile sve države. Razvoj tehnologije i globalizacija utjecao je na širenje bezgotovinskog plaćanja a posljednjih desetak godina ono je doživjelo iznimno veliki napredak. Veliki broj država započeo je sa e-Governmentom kako bi smanjili troškove te ubrzali procedure a novi način poslovanja ušao je u sve pore gospodarstva stvarajući nove tržišne zakone i ravnoteže. Bezgotovinsko plaćanje ubrzalo je protoke te navelo središnje banke na promjenu načina razmišljanja. Indija je smanjila broj novčanica za 86% dok je u Nizozemskoj u 2016. godini broj bezgotovinskih transakcija nadmašio broj gotovinskih. Tome je potrebno dodati i uštede koje će se stvoriti smanjenjem tiskanja novčanica ali i količinu novca koja će se osloboditi jer više neće biti potrebno u svakoj trgovini osigurati određeni iznos pologa u gotovini. Premda bezgotovinsko plaćanje postaje sve raširenije ono je još uvijek na razini od oko 20% ukupnog broja svjetskih transakcija. Međutim neke države su preskočile fazu kartičnog plaćanje te su iz gotovinskog plaćanja uz pomoć modernih tehnologija prešle u bezgotovinski svijet. Jedno od najvećih skokova doživjela je Kina gdje je broj gotovinskih transakcija u pet godina smanjen za više od 50%. Cilj ovog rada je dati pregled razvoja bezgotovinskog plaćanja te pretpostaviti mogući smjer kretanja uz poseban osvrt na razvoj bezgotovinskog plaćanja u Kini.
Key words
bezgotovinski svijet, eCommerce, globalizacija
References
[1] Hunger, J. D., Wheelen, T. L. (2007) Essential of Strategic Management, Prentice Hall, Upper Saddle River, New Jersey, pp. 20-21.
[2] Davies, G., (2002) A History of Money From Ancient Times to the Present Day, University of Wales Press, Cardiff
[3] Weatherford J., (1997), The History of Money From Sandstone to Cyberspace, Crown Publishers, New York
[4] Chown J. F., (2005), A history of money Froma AD 800, Rutledge, New York
[5] Smith A.(2010). An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations. Edition: 12. General Books LLC
[6] Beer C, Birchler UW, Gnan E (2015). Cash without future? Future without cash? A wider view. SUERF Policy Note Issue No. 3, December 2016.
[7] Shirakawa – edited books
[8] Kreitner R. (2012). Legal History of Money. Annual Review of Law and Social Science. https://www.annualreviews.org/doi/abs/10.1146/annurev-lawsocsci-102811-173902, Pristupano: 21.03.2018.
[9] Ward M. (1967). Notes and Memoranda Towards a Cashless Society – A Note on Credit Cards, The South African Journal of Economics
[10] Immordino G. and Russo F. (2017), Cashless Payments and Tax Evasion , European Journal of Political Economy,https://www.researchgate.net/journal/0176-2680_European_Journal_of_Political_Economy, pristupano 20.03.2018.
[11] Bátiz-Lazo B., Efthymiou L., Michael S. (2016) Milestones for a Global Cashless Economy. In: Batiz-Lazo B., Efthymiou L. (eds) The Book of Payments. Palgrave Macmillan, London
[12] M. Humbani & M. Wiese (2017): A Cashless Society for All: Determining Consumers’ Readiness to Adopt Mobile Payment Services, Journal of African Business,
[13] Mukhopadhyay B. (2016). Understanding cashless payments in India, Financial Innovation. 2(1). p. 1-26
[14] GSMA. The Mobile Economy 2018. https://www.gsma.com/mobileeconomy/wp-content/uploads/2018/02/The-Mobile-Economy-Global-2018.pdf. pristupano 21.03.2018.
[15] 2 Bátiz-Lazo B., Haigh T. and Stearns D. L. (2014). How the Future Shaped the Past: The Case of the Cashless Society. Enterprise and Society. 15(1). p 103-131
[16] Aveni T. i Roest J. (2017) China’s Alipay and WeChat Pay: Reaching Rural Usershttps://www.cgap.org/sites/default/files/Brief-Chinas-Alipay-and-WeChat-Pay-Dec-2017.pdf, Pristupano 28.03.2018.
[17] Rai M. K. (2016) Case Study: WeChat-An Instant Marketing Tool IOSR Journal of Business and Management. p. 92-93
[18] EY i DBS (2016) The Rise of FinTech in China. Asian Insights OfficeDBS Group Research
[19] Kajdi L. (2017) A Western Diet with Chinese Spices – The Specificities of Payments in China. Financial and Economic Review, vol 16. p. 140-169
[20] Korella J. L. (2017) Cash and cards vs smartphone? – Outcomes of a comparative study on retail payment behaviour in China and Germany https://www.ecb.europa.eu/pub/conferences/shared/pdf/20171130_ECB_BdI_conference/payments_conference_2017_academic_paper_korella.pdf, Pristupano 28.03.2018.
[21] Liu R. (2015) The Role of Alipay in Chinawww.ru.nl/publish/pages/769526/z01_rongbing_liu.pdf, Pristupano 28.03.2018.
[22] Tee H. H. and O H. B. (2016) Cashless payment and economic growth, Financial Innovation 2:4
[23] Bank of Corea, https://www.bok.or.kr/eng/engMain.action. Pristupano: 24.03.2018.